2017年,中國的經濟格局發生了深刻的變化,開啟了經濟發展的新時代,2018年將是中國經濟轉型的關鍵階段,這一年國內整體的投資方向會有怎樣的改變?又將有怎樣的趨勢,可以幫助我們在未來進行
資產配置升級呢?今天,我們就來聊聊未來資產配置的幾大趨勢!
趨勢一:固定收益類向權益類投資轉變
投資一級市場,就是VC、早期天使投資。早期的投資,VC投資一鎖鎖十年,風險比較高,建議投資者用私募股權,母基金的方式參與其中。
投資二級市場,就是你看好這支股票代表的企業,并愿意成為他的一分子,愿意跟這群人一起面向未來。并且你對他們有信心,相信他們能夠最終把企業做好。而不是擊鼓傳花,等著下一個出價更高的人。
高凈值人士進行資本市場配置最為正確的方式是通過多策略母基金的方式。母基金會投入到多個不同策略的陽光私募基金中。因策略不同,市場跌的時候仍有很多策略照樣獲利。
趨勢二:從短期投機向長期投資轉變
如果買一個股,僅僅是想得到下一個更高的出價者,而不去關注它的真實價值,這樣的投資方式沒有未來。我們需要關心它的真實價值,做價值投資、長期投資。資本市場雖然有流動性,但是只有長期投資才能夠獲得相應的收益。
趨勢三:中國向全球化的轉變
由人民幣到美元,由中國到全球。作為高凈值人士資產組合之中應該有相當一部分的海外配置。
美國投資者平均20%多的資產是配置到本國之外的,中國的投資者配置是多少呢?據調查,目前不超過5%。無論是為下一代上學,還是為養老,或是為其他企業的發展等等的需求,海外這一部分都應該有相當的比例。
趨勢四:產品投資到資產配置的轉變
很多投資者過去是這一個投資機會研究研究,那一個投資機會琢磨琢磨,真正正確的方式是,應是先確定可投資資產是多少?假如有3000萬,可以1000萬配到私募股權中,800萬做母基金,剩下可以結合自身所在的行業進行投資,比如說您從事醫療行業可以投一個醫療基金,從事IT行業可以投一個IT、互聯網、大數據、人工智能。這是由單一機會、單一產品到資產配置的轉變。
今后十年、二十年真正影響您的財富創造和傳承最重要的事,應該是您和可信任、專業的財富管理機構一起進行資產組合的構筑,進行資產配置,擁有一個可投資資產,一個自上而下的投資邏輯策略。
趨勢五:一代創富變向二代創富轉變
一代企業家在過去二三十年創造了很多財富,現在交班的任務提上了日程,下一代應該如何做好財富傳承變得愈發迫切。我們的下一代并不是一定要做上一代所做過的事情,但是他應該懂得投資,懂得企業的實質,應該持續創造價值,這是需要富一代與后代及企業管理層一起學習和提升的。
我們正處于全球資產配置的黃金時代,投資者可將原來的固收、投機、單一的投資方向轉變成長期的、全球化的資產配置。把握好這五個關鍵性的趨勢,是中國高凈值人士,在未來十年、二十年資產管理的關鍵。